Банковская гарантия (БГ) — финансовая услуга для ИП и ООО, участвующих в торгах. С их помощью поставщик гарантирует заказчику исполнение контракта. Если провайдер не выполнит условия, клиент свяжется с банком-гарантом и получит компенсацию. Страховые случаи и размер возмещения прописываются в тексте гарантии.

В дополнение к банковской гарантии поставщик может использовать собственные средства для гарантии контракта. Для этого просто переведите их на расчетный счет клиента. Но по статистике гораздо чаще используется залог, так как он позволяет участвовать в госзакупках, не выводя деньги из оборота.

Согласно 44-ФЗ, для обеспечения государственных и муниципальных нужд БГ должен быть безотзывным. Банк не сможет ее отозвать, а значит, ни при каких обстоятельствах не будет обязан выполнять все свои обязательства. По 223-ФЗ действуют аналогичные требования.

Не все российские банки могут выдавать банковские гарантии для обеспечения контракта. Помимо Альфа-банка такими полномочиями обладают Совкомбанк, Промсвязьбанк, Открытие, Сбербанк, ВТБ и некоторые другие.

Гарантия в Альфабанке

Многие бизнесмены и компании выбирают Альфа-Банк, поскольку это крупнейший коммерческий банк федерального уровня, работающий на всей территории России.

К преимуществам оформления гарантии на «Альфе» относятся:

Получение без посещения офиса (онлайн);
Без предоставления гарантий, с привлечением поручителей;
Доставка оригинала заказным письмом первого класса;
Без открытия торгового счета;
Выпуск в тот же рабочий день.

Участникам закупок доступны и другие услуги: специальный счет для участия в торгах по 44 и 223-ФЗ, различные виды бизнес-кредитов (полезно для проведения торгов), расчетно-кассовое обслуживание.

Виды предоставляемых гарантий

Альфа-Банк не ограничивается одним видом гарантии: договором. Всего предусмотрено 3 разновидности, покрывающие большую часть потребностей в поддержке тендеров:

Единственный тип, который еще не произведен, находится на гарантии. А вот в других сферах предпринимательской деятельности они оформляются: таможня, оплата, возврат НДС и т. д.

Доставка через отделение идет медленно. На всех этапах банк пытается перенаправить клиента на выдачу электронной гарантии.

Условия по гарантиям в Альфе

При запросе гарантии клиенты могут рассчитывать на следующие начальные сборы и условия:

Место регистрации бизнеса – Российская Федерация, за исключением АР Крым и Севастополя;
Срок регистрации юридического лица и индивидуального предпринимателя должен превышать 12 месяцев;
При подаче заявки на сумму от 10 млн руб требуется опыт выполнения госзаказа.

Нет четкой платы, применимой ко всем заявителям. Стоимость услуги рассчитывается индивидуально для каждого клиента. Такая практика наблюдается не только у «Альфы», но и у других ее конкурентов.

Точные условия можно узнать только после подачи и рассмотрения заявки, так как учитывается множество параметров: уровень платежеспособности компании, размер и вид залога, статус постоянного клиента и т. д.

Как получить гарантию в Альфе

Предоставление гарантий в 2022 году осуществляется, как правило, дистанционно. Альфа-Банк предлагает следующий алгоритм ее оформления:

Пройдите простую процедуру создания личного кабинета на специальной платформе Alpha. Необходимо предоставить информацию о компании, создать логин и пароль. Создать учетную запись можно только при наличии ЭЦП.
После входа создайте приложение для интересующего вас продукта. Здесь вы можете сразу рассчитать стоимость услуги на онлайн-калькуляторе, выбрав тип гарантии и указав необходимые параметры.
После подачи заявки на рассмотрение не исключен звонок от сотрудника банка. В случае положительного решения клиенту поступает предложение оформить БГ с указанием конкретных условий и стоимости.
Остается только подписать договор ЭЦП и оплатить комиссию. Через некоторое время гарантия будет доступна для скачивания.

Полученный таким образом документ будет представлять собой электронную версию гарантии с фиксированным номером, подписанную квалифицированной подписью Альфа-Банка.

Если требуется бумажный формат, он отправляется заказчику Почтой России с использованием экспресс-доставки. Оригинал также можно забрать в двух пунктах выдачи: в Москве и Екатеринбурге.

Срок рассмотрения 1-2 рабочих дня при наличии полного пакета корректных документов. Выдача производится в тот же день, если оплата поступила до 15:00 по московскому времени.

Перечень необходимых документов

Бумаги для рассмотрения заявления передаются в банк дистанционно через электронную площадку (там же, где подается заявление). Альфа-Банк может запросить:

Копия всех страниц паспорта предпринимателя или руководителя организации;
Налоговые декларации вне зависимости от системы налогообложения;
Копия решения (протокола) о назначении генерального директора;
Проект гарантии клиента (в противном случае используется стандартный).

Как проверить банковскую гарантию

В течение одного дня после выдачи гарантии банк обязан опубликовать ее номер в едином государственном реестре. Именно там клиент проверяет факт ее эмиссии.

До 1 июля 2018 года данная информация была размещена в открытом доступе на портале государственных закупок. Получить информацию из реестра может любой желающий. Сейчас ситуация изменилась и открытого доступа больше нет. Верификация доступна только для клиентов и банков.

Чтобы не оказаться в ситуации, когда выданный залог недействителен, необходимо обращаться в финансовые компании, официально уполномоченные на выдачу БГ. Альфа-Банк входит в этот список.

Какие госкорпорации поддерживает Альфа-Банк

Государственные корпорации, участвующие в закупках, устанавливают собственные критерии для выдачи банками гарантий поставщикам. У «Альфы» хорошие рейтинги и показатели, поэтому ее банковские гарантии полностью соответствуют требованиям Росатома, Ростелекома, РЖД, Аэрофлота, Транснефти и Ростеха.

Тендерный займ в Альфе

Одним из способов получения заявки на участие в закупке является выдача зачетной заявки. Альфа-Банк не выдает тендерные кредиты, но при желании вы можете воспользоваться другими кредитными услугами банка. Подходит для этого:

Специальный счет от АО Альфа банк

Для комфортного участия в аукционе участники могут открыть специальный банковский счет. Только определенные банки уполномочены вести такие счета, и Альфа-Банк является одним из них. Узнайте больше о специальных счетах в Alpha.

Отзывы от участников закупок

Альфабанк считается востребованным банком среди поставщиков, выдающих гарантии. Поэтому в интернете много отзывов:

Я давно в Альфе, использую аккаунт для работы (ИП). Решил впервые участвовать в тендере на исполнение госконтракта. Понятно, что гарантия на этот случай начала выдаваться в Альфе. В принципе никаких сложностей не возникло. Мне, как новичку, помогали консультанты техподдержки. Я получил то, что мне нужно, за неделю.

Никита Гордеенко, Воронеж

Наша компания давно пользуется услугами Альфа-Банка. Много раз выигрывали интересные контракты, и каждый раз на них брали гарантии. Клиенты доверяют этому банку, проблем не было. Будем сотрудничать дальше, нас все устраивает.

ООО «Теплострой», г. Саратов

Еще одним важным преимуществом является экономия на кредитных продуктах. Цена залога ниже стоимости использования заемных средств.

Банковская гарантия от Альфа-Банка – условия получения, стоимость

Заключение госконтрактов и участие в тендерах требуют финансового обеспечения. Для этого организация может вывести деньги из оборота или взять кредит, но это невыгодно. Лучшим решением для индивидуальных предпринимателей и организаций будет обращение за банковской гарантией в Альфа-банк.

Понятие банковской гарантии

В случае некорректной транзакции клиент получает полный возврат затрат.

Это финансовая услуга для индивидуальных предпринимателей и ООО, участвующих в торгах. С их помощью поставщик гарантирует заказчику исполнение контракта. В случае несоблюдения условий сделки по договору клиент может обратиться в банк и получить полную компенсацию.

Предназначение

Банковская гарантия аналогична страховке и призвана сохранить сотрудничество 2-х сторон за счет обеспечения уверенности в выполнении обязательств по договору. Так называется соглашение, по которому финансовая организация обязуется погасить задолженность по договору в случае невыполнения клиентом своих обязательств перед второй стороной сделки. Банк в этой ситуации является посредником между принципалом и его контрагентами.

Таким образом, в сделке участвуют сразу 3 стороны:

Заказчик, подавший гарантийный запрос, является принципалом.
Контрагент, который получит деньги от банка, если принципал не выполнит свои обязательства перед ним, является бенефициаром.
Банк, выдавший гарантию, является гарантом.

Преимущества продукта

Альфа-Банк зарекомендовал себя как надежный и опытный финансовый институт, имеющий право выдавать гарантии по договорам, заключенным с государственными органами или тендерам. Стабильное финансовое состояние заявителя позволяет ему получить услугу без гарантии.

Оформление всех видов банковских гарантий в пользу третьих лиц;
Отказ от системы предоплаты при работе с непроверенными поставщиками;
Повторное получение компенсации по действующему договору.

Еще одним важным преимуществом является экономия на кредитных продуктах. Цена залога ниже стоимости использования заемных средств.

Виды предоставляемых Альфа-Банком гарантий

Финансовая организация имеет 3 варианта гарантии, которые покрывают большую часть потребностей тендерной гарантии:

Банк может выдать разовую гарантию или предоставить заявителю ограничение на количество и размер возмещения. В зависимости от типа операции используются рубли или доллары и евро.

Условия банка

Порядок оказания услуг и размер комиссии зависят от вида операции, финансового состояния клиента и направления его деятельности.

При запросе гарантии юридическое лицо может иметь такие условия, как:

Сумма: 0–30 млн руб
Ставка: от 3%.
Минимальная комиссия — от 4500 руб.
Срок: до 2 лет.
Открытие расчетного счета: не обязательно.
Изменение текста договора по требованиям заказчика: возможно. Согласование происходит после оформления заявки на услугу.
Получение оригинала документа: «Почта России».

Точные условия можно будет узнать только после рассмотрения заявления, поданного сотрудниками учреждения.

Требования

Стоимость

Альфа-Банк не устанавливает четкую комиссию, которая будет применяться ко всем заявителям. Расчет стоимости предоставляемых услуг осуществляется индивидуально для каждого клиента. Такая практика распространена во всех финансовых учреждениях России.

Нюансы получения

Заказать услугу можно в любом отделении банка или на официальном сайте учреждения. Для определения условий обслуживания необходим пакет документов. Перечень ценностей зависит от статуса соискателя, характеристик компании и других критериев. Срок доставки услуги от 2 до 7 рабочих дней. Скорость обработки запроса зависит от желаемого размера лимита.

Список необходимых документов

Для подачи заявки необходимы следующие документы:

Вы можете предоставить необходимую документацию онлайн при запросе услуги.

Подача онлайн-заявки

Для ускорения рассмотрения заявки финансовое учреждение предлагает дистанционное оформление всех необходимых документов. Онлайн-сервис возможен только для тех компаний, у которых есть ЭЦП.

После регистрации на ресурсе пользователь может заказать необходимый товар, рассчитать стоимость услуги в «Личном кабинете» в онлайн-калькуляторе. Для этого в специальном окне выберите интересующий товар и укажите необходимые параметры. После подачи заявки на рассмотрение сотрудник банка свяжется с клиентом для уточнения деталей. В случае положительного решения клиенту будет направлено предложение по получению гарантии с указанием точных условий и цен.

Онлайн-гарантия — это электронная версия официального документа, имеющая фиксированный номер и квалифицированную банковскую подпись. Для получения документов в печатном виде вы можете заказать их пересылку Почтой России. Вы можете лично получить оригиналы документов в 2 пунктах приема, расположенных в Москве и Екатеринбурге.

Способы проверить банковскую гарантию

До 1 июля 2018 года информация о предмете гарантии размещалась на портале государственных закупок в открытом доступе. Получить информацию из реестра может любой желающий. Сейчас данные доступны только клиентам и банкам. Чтобы не оказаться в ситуации, когда выданная услуга недействительна, нужно проверить факт выдачи документа по его номеру в ЕГРЮЛ, либо обратиться в финансовые организации, которые занимаются банковскими гарантиями.

Госкорпорации, которые поддерживают Альфа-Банк

Государственные корпорации, участвующие в заключении договоров, устанавливают собственные критерии для финансовых учреждений, выдающих гарантии. Альфа-Банк имеет высокий рейтинг и хорошо работает, поэтому его банковскими гарантиями пользуются такие компании, как Росатом, Ростелеком, Аэрофлот, Транснефть, Ростех и т. д.

Отзывы участников закупок

Альфа-Банк — один из лидеров по количеству обращений от поставщиков, требующих залога. Поэтому в интернете много отзывов о работе финансового учреждения.

Являюсь клиентом этого банка уже давно. Есть учетная запись для работы (IP). Я впервые решил участвовать в тендере на исполнение госконтракта и обратился в Альфу за выдачей гарантии. Проблем не было. Специалисты банка помогли разобраться в деталях и правильно оформить пакет документов. Обработка заявки заняла 5 дней.

Наша организация уже несколько лет участвует в тендерах и получила интересные контракты. На каждый из них мы берем гарантию от Альфа-Банка. Клиенты ему доверяют, поэтому проблем никогда не было. Нас все устраивает, продолжим сотрудничество с «Альфой».

Я обратился в несколько крупных банков за гарантией. В Альфа-Банке предложенные условия оказались более выгодными, поэтому я решил сотрудничать с ним. Сотрудники техподдержки оперативно реагировали на все возникающие вопросы, поэтому мне как новичку не составило труда разобраться в процессе регистрации и предоставления услуги.

В рамках электронной услуги Альфа-Банк предоставляет гарантии на следующих условиях:

Как оформить банковскую гарантию в Альфа-Банке участникам закупок в 2020 году

Взаимные договоренности с контрагентами, партнерами, поставщиками, особенно по госконтрактам, требуют особого внимания со стороны сторон сделки. Банковская гарантия от Альфа-Банка применима к ситуациям, когда компании важно обеспечить выполнение обязательств по договорам с другими организациями.

Что такое и зачем нужна банковская гарантия

Под банковскими гарантиями понимаются обязательства, которые гарант (организация банка) предоставляет в письменной форме для осуществления платежей определенной суммы бенефициару (компании или кредитной организации). Если клиент (принципал) не выполнил обязательства, оговоренные в договоре, банк производит оплату. Фактически банк гарантирует, что сделка даже в случае нарушения обязательств не приведет к негативным последствиям для бизнеса.

Виды и преимущества банковских гарантий в Альфа-Банке

В следующих ситуациях клиент вправе рассчитывать на поддержку Альфа-Банка в виде банковских гарантий:

Торги: покрывают расходы потребителя за нарушение договора и несоблюдение сроков.
Обеспечение платежа — на случай риска неплатежа при передаче товаров или услуг в кредит или с отсрочкой платежа.
Договорные: предназначены для защиты интересов организации в случае нарушения договора подрядчиком/поставщиком.
Возврат аванса: прибегают к обоюдным соглашениям с авансом.
Возврат НДС — необходимо вернуть налог в бюджет.
Гарантия возврата — предназначена для операций с кредитными обязательствами.
Таможня: выдается импортерам и предназначена для гарантированной оплаты сборов и штрафов, связанных с таможней.

К преимуществам банковского продукта Альфа-Банка можно отнести:

Низкая цена гарантий по сравнению с суммой кредитов;
Многократное использование залога;
Возможность получения без залога;
Право отклонить план выполнения работ в случае, если поставщик не проверен;
Минимизация рисков перебоев с поставками или некачественной продукции.

Условия и стоимость

Точная стоимость услуги определяется индивидуально. Стандартный срок действия составляет 12 месяцев.

Внимание. В целях увеличения возможностей выдачи гарантий и наилучших условий обслуживания рекомендуется предлагать залог в виде банковских тратт, недвижимости, оборудования, транспортных средств, товаров, входящих в оборот компании.

В рамках электронной услуги Альфа-Банк предоставляет гарантии на следующих условиях:

Как подать заявку и получить банковскую гарантию в Альфа-Банке онлайн

Для получения услуги банк предложит зарегистрироваться на официальном сайте Альфа-Банка, заполнив заявку и выбрав нужный финансовый продукт. После рассмотрения заявки банк сообщит вам, на каких условиях возможна выдача гарантий.

Если условия подходят, клиенту будет предложено заключить договор и оплатить указанную комиссию. Для электронного заключения договора требуется ЭЦП, а в ответ организация получает электронную версию договора, заверенную усиленной подписью финансового учреждения.

Внимание. Бумажная копия будет отправлена заказным письмом на адрес компании.

Вход в личный кабинет банковских гарантий Альфа-Банка

Информация по банковским гарантиям отслеживается через личный кабинет по ссылке https://guarantees. alfabank. ru/login.

Для регистрации и входа юридическим лицам потребуется установить браузерный плагин КриптоПро ЭЦП. Файл с последней версией установщика Alfa. Installer сохраняется и выполняется. После завершения установки включите браузерный плагин КриптоПро CAdES и обновите страницу.

Требования для получения гарантий

Банк лично принимает решение о необходимости дополнительных гарантий, исходя из оценки финансового положения компании и ее потребностей.

Внимание. Помимо заявления на подписание договора, вам потребуется дополнительный пакет документов.

Среди преимуществ оформления поручительства в Альфе: https://tiendti. ru/ Участникам договоров могут быть полезны и другие услуги: специальный счет для участия в торгах по 44 и 223-ФЗ, различные виды бизнес-кредитов (полезно для тендеров), расчетно-кассовое обслуживание..

Банковская гарантия альфа банк стоимость

Как оформить гарантию в Альфа банке участникам закупок в 2022 году