Банковская гарантия на заявку на аукцион

Например, Сахалину необходимо поставить 8 пожарных машин. Каждая стоит 9 миллионов — общая цена покупки 78 400 000 рублей. Сумма обеспечения приложения составляет 784 000 рублей. Заморозка такой суммы может быть невыгодной для компании или просто недоступной; затем выбирается банковская гарантия.

Выбираем обеспечение: спецсчет или банковская гарантия?

Желание участвовать в подборе обязательно. Разбираемся, что это такое, зачем это нужно и как выбрать.

Павел Стоянов

Давайте представим, что вы зарегистрировались на сайте госзакупок, сделали КЭП и решили подать заявку. Но оказывается не все так просто, нужна дополнительная поддержка. Давайте узнаем.

Зачем нужно обеспечение

Реальная ситуация: кадетский корпус объявляет о закупке детских кресел. Подают заявки несколько поставщиков, выигрывает один. Но тут поставщик говорит, что не сможет поставить стулья и отказывается подписывать договор: не рассчитал свои силы. Новый учебный год уже через месяц, а стульев нет. Придется снова делать ставки.

Чтобы защитить клиента от таких ситуаций, они подумали о том, чтобы попросить провайдера о безопасности. Если победитель откажется подписать контракт, он потеряет деньги. Вот как это работает.

Это безопасность приложения, она запрашивается всегда при покупках от 1 млн рублей. Также есть положение о договоре и гарантийных обязательствах, о которых мы поговорим позже. А пока займемся подачей заявки.

Гайд для начинающих: как участвовать в госзакупках

Наши адвокаты описали весь процесс простым языком, без гневных формулировок. Подпишитесь и получите руководство.

Что может быть в качестве обеспечения заявки

Специальный счет. Обычный расчетный счет, используемый только для покупок и подключенный к торговым платформам.

1. Заказчик организует аукцион.
2. Участники подают заявки и перечисляют деньги на свои специальные счета.
3. Когда прием заявок заканчивается, сайт замораживает эти суммы.
4. Объявляется победитель. Для всех остальных участников деньги размораживаются.
5. С победителем заключается договор. Если он отказывается, клиент забирает залог себе.
6. Победитель подписывает контракт, деньги на счету размораживаются. Некоторые из них автоматически платят комиссию на электронной площадке.

Банковская гарантия. Гарантия – это обещание банка заплатить деньги за клиента, если он не выполнит свои обязательства. Клиент покупает это обещание за определенную сумму и срок.

Если клиент подведет клиента, то сумму гарантии вместо предпринимателя выплатит сам банк. Получается, что когда банк выдает банковскую гарантию, он идет на риск. Затем вы должны попросить клиента вернуть деньги. Поэтому банк внимательно рассматривает компании, как будто они берут кредит.

Что лучше: спецсчет или банковская гарантия

ПреимуществаМеньшене нужно иметь необходимую сумму, при хорошем раскладе она не понадобится; даже если есть деньги, не надо изымать их из оборота. стоит денег, от 1000 рублей; выдается от двух часов до нескольких дней.

Как выбрать обеспечение для заявки

На самом деле все зависит от суммы залога. Если он незначителен и его можно вывести из оборота без ущерба для бизнеса, то специальный счет проще и удобнее. На большие суммы — банковская гарантия.

Для обеспечения заявки редко используют банковскую гарантию, чаще выбирают специальный счет:

1. Обычно сумма небольшая, от 0,2% до 5% от стоимости контракта. Компании могут безболезненно вывести его из обращения. Чаще всего это от 5 000 до 30 000 рублей.

2. Деньги замораживаются ненадолго, только на время проведения аукциона и подписания контракта, обычно не более недели.

Вы можете за 5 минут открыть специальный счет, перевести туда деньги и сразу подать заявку. И по гарантии должно пройти минимум пару часов.

Покупка почти на 3 миллиона рублей и обеспечение всего на 14 тысяч рублей

Например, автобаза на Камчатке хочет купить 2 новых автомобиля. Сумма обеспечения заявки при приобретении 2 985 000 рублей составляет 14 925 рублей. Большинство компаний могут себе позволить заморозить 14К на неделю, поэтому проще предоставить залог на спецсчет.

Банковская гарантия может быть выгоднее, если сумма покупки велика для бизнеса и предприниматель не хочет ее замораживать. Или у компании сейчас просто нет столько свободных денег.

Это закупка на 78 млн рублей, а резерв уже значительно выше — 784 тысячи. Не все компании могут вывести такую ​​сумму из оборота, поэтому в качестве залога больше подойдет банковская гарантия

Например, Сахалину необходимо поставить 8 пожарных машин. Каждая стоит 9 миллионов — общая цена покупки 78 400 000 рублей. Сумма обеспечения приложения составляет 784 000 рублей. Заморозка такой суммы может быть невыгодной для компании или просто недоступной; затем выбирается банковская гарантия.

Как открыть спецсчет

1. Зарегистрироваться на сайте госзакупок; Об этом мы говорили в предыдущих статьях. Без регистрации вы не сможете открыть счет.
2. Открыть расчетный счет в банке, который входит в список 25 банков, утвержденных правительством. Тинькофф есть.
3. Откройте специальный счет. Если у клиента есть действующий счет в Тинькофф, он просто входит в личный кабинет и одним кликом открывает специальный счет. Документы не нужны. Через две минуты вы можете перевести деньги.
4. Уточняйте номер спецсчета в конкретной заявке перед отправкой.

Как выбрать спецсчет

1. Банк включен в государственный санкционированный список из 25 банков.
2. Какие проценты на остаток по счету. Каждый банк обязан начислять проценты на остаток специального счета, но иногда это чисто символическое значение. Например, в некоторых банках — 0,01%.
3. Взимает ли банк дополнительную комиссию за замораживание денег? Бывает, что за каждый блок взимается комиссия. В некоторых банках — 50 руб.
4. Присылает ли банк уведомления об отсутствии денег на счету? Это важно, потому что тогда у предпринимателя появляется возможность быстро перевести деньги и есть время заняться покупкой. Если таких уведомлений нет и на счету недостаточно средств, запрос будет просто отклонен.

Обеспечение для участия в госзакупках

Тинькофф Бизнес поможет оформить банковскую гарантию и открыть специальный счет для участия в закупке.

По состоянию на июнь 2018 года обеспечение может быть получено в банке, соответствующем требованиям, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 12 апреля 2018 года № 440 (перечень таких банков опубликован на сайте МВД России) финансов). До июня гарантии выдавались кредитными организациями, соответствующими требованиям статьи 74.1 НК РФ.

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

В сфере государственных закупок, которые осуществляются на основании законов № 44-ФЗ и 223-ФЗ, происходят регулярные изменения. На этот раз они связаны с гарантией участия в закупках. Мы уже публиковали материал о гарантийных платежах и банковских гарантиях (см. «Гарантийные платежи в госзакупках: когда их можно заменить банковской гарантией»). И сегодня мы поговорим о новых правилах обеспечения заявки и новом списке банков, выдающих гарантии. Также остановимся на том, какие документы необходимо подготовить для получения гарантии и какие меры предпринять, чтобы не затягивать с получением.

Новые правила для обеспечения заявки

Однако, по общему правилу, для обеспечения заявки на покупку, совершенную на бумаге, может быть предоставлена ​​только банковская гарантия. Поскольку закрытые аукционы и торги до недавнего времени носили исключительно «бумажный» характер, участники этих закупок могли воспользоваться банковской гарантией. Но для участников электронного аукциона гарантия была невозможна.

Но ситуация меняется. С июля 2018 года заказчики могут проводить открытый тендер, двухэтапный тендер и закрытый тендер как в бумажном, так и в электронном формате. А с января 2019 года эти процедуры станут обязательными электронными (п. 43 ст. 112 Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ (далее — Закон № 44-ФЗ). Значит ли это, что со следующего года, участники таких закупок потеряют возможность обеспечения заявки банковской гарантией?

Нет, он этого не делает. Запрет на привлечение залога будет действовать, но ненадолго, до 30 июня 2019 года включительно. С 1 июля 2019 года поставщики, подающие заявки на участие в открытых торгах, двухэтапных торгах и торгах с ограниченным участием (все в электронном формате), а также на участие в электронном аукционе, смогут вместо нее предоставить банковскую гарантию. «живых» денег (ч. 52 ст. 112 Закона № 44-ФЗ).

В обеспечении контракта все по-прежнему

Что касается положения контракта, то здесь нет никаких новостей. Как и прежде, все победители покупки, независимо от способа проведения торгов, могут выбрать, как внести залог: перевести деньги на счет клиента или предоставить банковскую гарантию. Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае несоблюдения условий договора ответственность будет нести банк-гарант.

В каких банках можно получить гарантию

По состоянию на июнь 2018 года обеспечение может быть получено в банке, соответствующем требованиям, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 12 апреля 2018 года № 440 (перечень таких банков опубликован на сайте МВД России) финансов). До июня гарантии выдавались кредитными организациями, соответствующими требованиям статьи 74.1 НК РФ.

Какие поставщики могут претендовать на гарантию

По закону не все участники могут запросить гарантию, а только те, кто соответствует ряду критериев:

• Компания-поставщик не находится в стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена;
• У поставщика нет задолженности по налогам;
• Начальник и главный бухгалтер не имеют судимостей в сфере экономики;
• За последние два года начальник не привлекался к административной ответственности (уголовной не имеет значения);
• Поставщик и клиент не являются аффилированными лицами;
• Поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности;
• Провайдер не является оффшорной компанией.

Кроме того, почти все кредитные организации проверяют финансовое состояние претендента, запросившего гарантию. Как правило, положительное решение принимается в отношении тех, кто соответствует следующим условиям:

• Провайдер присутствует на рынке не менее года (иногда требуется более длительный срок);
• Отсутствие убытков за последние два и более отчетных периода (сезонные убытки часто не учитываются);
• Были ротации по текущему счету в течение последних шести месяцев и более;
• Имеется опыт выполнения необходимых по условиям договора работ (оказание услуг, поставка товаров), имеются выигранные тендеры по данному направлению;
• Наличие у поставщика материально-технической базы для исполнения договора (персонал, материалы, запасные части, помещения, оборудование и т. п.).

Какие документы нужно собрать для получения гарантии

При первом обращении в банк за залогом потребуется подготовить полный пакет документов. При повторном обращении достаточно обновить ранее представленную информацию.

Состав полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев он включает в себя юридические, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также информацию о покупке.

Уставные документы

• Письмо;
• Свидетельство о регистрации;
• Решения и протоколы о назначении на должности главного и главного бухгалтера;
• Свидетельства о переводе ИНН и ОГРН;
• Паспорта учредителей;
• Подтверждение права на занимаемое помещение (выписка из поземельной книги или договор аренды)

Налоговые и бухгалтерские документы

• Оригинал выписки из государственного реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, полученный не более 30 дней назад. При наличии квалифицированной электронной подписи выписку можно получить в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Документ, заверенный инспектором казначейства, приравнивается к бумажной декларации;

• Многие банки требуют справку об отсутствии налогов. Его можно получить в инспекции по месту регистрации, подав туда письменный запрос. Также получить справку можно через личный кабинет налогоплательщика. Инспекция готовит справку за 10 дней. Справка всегда выдается на бумаге, даже если заявление было подано в электронном виде;
• Для ИП на общей системе налогообложения – декларация по форме 3-НДФЛ (чаще всего за последний год);
• Для компаний на общей системе налогообложения – налог на прибыль и декларации по НДС (чаще всего за последний год);
• Для поставщиков на УСН — декларация на УСН (чаще всего за последний год);
• Финансовая отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний год.

Банковские документы

Если гарантийный запрос не представлен в банк, в котором у поставщика имеется расчетный счет, банк может запросить:

Закупочные документы

Чтобы не пропустить публикацию информации о нужной покупке, подключите сервис «Контур. Покупки». В нем поставщик (исполнитель, исполнитель) может настроить шаблоны запросов на все предложения «своих» товаров (работ, услуг). После этого продавец быстро получит уведомления по электронной почте о том, что интересующая его покупка появилась на том или ином сайте. Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно следить за информацией и позволит вам оперативно реагировать на интересующие вас закупки.

Что делать победителю, чтобы не опоздать с заявкой

При первом обращении в банк исполнение гарантии занимает 3-7 дней, при втором обращении — 2-3 дня. Победитель, выигравший аукцион, не всегда успевает уложиться в этот срок, чтобы получить гарантию обеспечения контракта. Риск опоздать особенно велик, когда указанный период приходится на праздничные дни. Если поставщик не успеет выдать гарантию, вы потеряете заказ, а вернуть его практически невозможно даже через суд.

Поэтому лучше сделать предварительный запрос залога до победы в торгах. Многие кредитные организации принимают предварительные заявки с электронными приложениями на своих сайтах.

Есть еще один способ не опоздать. Это лимит, заранее установленный банком. Такие лимиты, как правило, выдаются теми банками, в которых у претендента есть расчетный счет. Банк не спеша рассматривает документы и утверждает лимит по банковской гарантии на определенную сумму на один-два года. В течение этого времени поставщик, выигравший тендер, может воспользоваться гарантией, не рассматривая заявку.

Вы также можете ускорить получение гарантии с помощью квалифицированной электронной подписи. Если его выдает провайдер, то весь документооборот с банком будет осуществляться в электронном виде, то есть намного быстрее. Сама гарантия также будет предоставлена ​​в электронном виде.

До 1 июля 2019 года получить заявление с банковской гарантией по 44-ФЗ можно было только на торгах и аукционах (статья 44). Информация о способе предоставления обеспечения содержится в конкурсной документации.

Банковская гарантия в качестве обеспечения заявок

После того, как найдена покупка, в которой вы хотите участвовать, необходимо выполнить ряд задач. Одним из основных является безопасность приложения.

Обеспечение заявки может быть оплачено в виде банковской гарантии или наличными.

Далее опишем алгоритм оформления поручительства по применению банковской гарантии.

До 1 июля 2019 года получить заявление с банковской гарантией по 44-ФЗ можно было только на торгах и аукционах (статья 44). Информация о способе предоставления обеспечения содержится в конкурсной документации.

Начиная с 1 июля 2019 года во всех процедурах провайдер на свое усмотрение выбирает способ гарантии — наличными или ГБ.

Банковская гарантия, как следует из ее названия, выдается банком. На это уполномочены только те банки, которые входят в список Минфина.

Стоимость гарантии на обеспечение заявки

За выдачу банковской гарантии в обеспечение заявки взимается плата. Его размер различается в разных банках, поэтому, чтобы не прогадать, лучше следить за рынком самостоятельно (на некоторых порталах есть калькуляторы для расчета) или обратиться к брокеру (они могут подобрать банки с наиболее выгодной комиссией, скоростью обработки и соответствие проектным требованиям, которые могут быть указаны в документации).

Основное преимущество гарантии перед заемными деньгами заключается в том, что банковская гарантия для обеспечения заявки дешевле тендерного кредита.

Для расчета стоимости гарантии вы можете воспользоваться онлайн-калькулятором. После ввода данных и расчета вы сможете запросить выбранные банки.

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии на обеспечение заявки

Что касается участия в закупках, то тендерный кредит – более выгодный вариант, чем собственные средства. При этом еще более удобным вариантом является банковская гарантия под залог заявки, которая обойдется даже дешевле, чем кредит.

Срок выпуска банковской гарантии на обеспечение заявки 44-ФЗ

Чтобы получить банковскую гарантию на участие в срок, необходимо подать заявку заранее. В идеале это нужно сделать как минимум за одну календарную неделю. Это необходимо для того, чтобы ответить на все запросы банка и успеть выбрать наиболее подходящий.

В среднем весь процесс получения гарантии обеспечения заявки: от подачи документов до их выдачи и передачи клиенту, занимает 2 дня. Сначала в течение 1 рабочего дня банк рассматривает документы (при привлечении нового клиента в банк), а затем, после оплаты комиссии, выпускает его.

Время обработки может увеличиться, если банк запросит дополнительные документы. Но обычно этот процесс не занимает много времени.

Как правильно предоставить банковскую гарантию в качестве обеспечения заявок

Для электронных процедур, как правило, достаточно скана БГ, который необходимо прикрепить к порталу сайта вместе с другими документами.

В некоторых документах указано, что наряду с гарантией обеспечения участия необходимо будет предоставить дополнительные документы из банка (например, доверенность на подписавшего, доверенность на подписавшего и т. д.), соответственно, при выборе банка и подаче заявления эту информацию следует передать сотрудникам или вашему агенту, чтобы заранее знать, сможет ли и как быстро банк предоставить эти документы.

Срок действия банковской гарантии на обеспечение заявки

В требованиях к банковской гарантии для гарантии заявки иногда указывается, что дизайн должен быть представлен именно в форме Заказчика.

Стоит сразу отметить, что не все банки полностью согласны с замыслами Клиента, как правило, те, кто соглашаются на такие условия, как правило, не «дешёвые».

Есть еще один нюанс — он встречается в документации 223 ФЗ — особые требования к банкам (требования Росатома, Ростеха, РЖД и др.). В этот список входит небольшая их часть (это требования к финансовым показателям, квалификации, местонахождению офиса и т. д.).

После согласования выдачи гарантии вам предоставляется на согласование макет, который необходимо тщательно проверить (детали, сумма, срок, требования к содержанию текста и т. д.).

Срок действия гарантии на обеспечение заявки, как правило, составляет 60 или 90 дней, но лучше брать «с запасом», т. к аукционы часто переносятся, что в свою очередь требует продления срока действия и, следовательно, новый выпуск документа. Эта процедура всегда платная и в некоторых банках комиссия может быть выше, чем при первоначальной выдаче.

Для обеспечения заявки редко используют банковскую гарантию, чаще выбирают специальный аккаунт: https://srppavel. ru/ На самом деле все зависит от суммы обеспечения. Если он незначителен и его можно вывести из оборота без ущерба для бизнеса, то специальный счет проще и удобнее. На большие суммы — банковская гарантия..