22 февраля 2021 года правительство внесло в Государственную Думу законопроект № 1116818-7 о внесении изменений в 223-ФЗ и ст. 45 44-ФЗ. В пояснительной записке указано: В целях расширения доступа субъектов малого и среднего предпринимательства (МСБ) к закупкам по 223-ФЗ планируется предусмотреть возможность предоставления банковских гарантий в качестве обеспечения заявки на участие в конкурентных закупках с участием субъектов МСП либо для обеспечения исполнения договора, заключенного по результатам таких закупок, выданных листинговыми банками по ст. 45 закона о подрядной системе.

Нововведения призваны обеспечить унификацию требований к банкам, уполномоченным на выдачу банковских гарантий по обеспечению заявок, исполнению договоров (договоров), в торгах по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Ожидается, что требования к банковским гарантиям, предоставляемым МСП, будут приведены в соответствие с аналогичными требованиями договорного права, в том числе с точки зрения:

Право клиента на бесспорное взыскание денежных средств с банковского счета, если банк не удовлетворил требование клиента об уплате денежной суммы по банковской гарантии, соответствующей условиям указанной гарантии и направленной до истечения срока ее действия (аналог к части 3 статьи 45 закона о контрактной системе);
Перечень документов, которые клиент предоставляет в банк вместе с требованием об уплате денег по банковской гарантии (аналогично п. 7 ч. 2 ст. 45 закона о контрактной системе);
Срок действия банковской гарантии (аналогично п. 5 ч. 2 ст. 45 44-ФЗ);
Условия, предусматривающие вступление в силу банковской гарантии по обязательству участника договора, вытекающему из договора в соответствии с ч. 29 ст. 3.4 223-ФЗ, в день заключения такого договора (аналогично п. 6 ч. 2 ст. 45 закона о контрактной системе);
Запрет условий предоставления в банк судебных актов, подтверждающих неисполнение участником такой покупки обязательств, обеспеченных банковской гарантией (аналогично ч. 4 ст. 45 закона о контрактной системе).

Предполагается, что при установлении требований это повысит их доступность для МСП и снимет ограничения на участие в закупках отдельных видов юридических лиц.

В целях предотвращения немотивированных отказов от принятия банковских гарантий клиентами по договорному праву и приобретения отдельными видами юридических лиц планируется наделить правительство полномочиями по утверждению типовой формы банковской гарантии.

Эксперты КонсультантПлюс обсудили ключевые вопросы применения 223-ФЗ. Используйте эти инструкции бесплатно.

Для чтения вам потребуется доступ в систему: ПОЛУЧИТЕ БЕСПЛАТНО НА 2 ДНЯ.

Чем регулируется

Возможность предоставления обеспечения банковской гарантии по 223-ФЗ указана в ч. 25 ст. 3.2. 223-ФЗ. Этот закон не устанавливает конкретных требований к охранным документам, как это делает 44-ФЗ, поэтому госкорпорации вправе самостоятельно определять такие требования в контрактной документации.

Возможность законодательно закрепить такие требования в ФЗ-223 рассматривалась, но пока она существует только в виде проекта.

Основным законодательным актом, устанавливающим эти требования, является Гражданский кодекс, в частности ст. 368 ГК регламентирует требования к форме и содержанию этого документа.

Что обеспечивает

Государственная корпорация в документации о закупке самостоятельно определяет, какие участники закупки вправе предоставить с помощью гарантии кредитной организации. В зависимости от того, что обеспечивается таким образом, различают следующие виды:

Банковская гарантия в обеспечение заявки по 223-ФЗ. Подается на этапе направления заявки на участие в процедуре и призвана застраховать корпорацию от неправомерного уклонения участника от участия в заключении контракта или заключения контракта в случае, если он окажется победителем. Если нарушений со стороны участника не было, независимо от того, выиграл он или нет, средства по документу не взыскиваются.
Банковская гарантия исполнения договора по 223-ФЗ. Его цель – застраховать организатора закупки от ненадлежащего исполнения его контрагентом обязательств, вытекающих из договора. При наличии оснований для применения денежных взысканий, например, взыскания неустоек или штрафов, предусмотренных договором, госкорпорация вправе обратиться к банку-гаранту за выплатой этих средств. В зависимости от объекта договора гарантии выдаются на результат работ по 223-ФЗ, поставленные товары или оказанные услуги.
Некоторые корпорации предъявляют требование об обеспечении аванса по контракту. Вводится для того, чтобы клиент, выдавший аванс, был уверен, что эти средства будут ему возвращены в случае неисполнения другой стороной своих обязательств. По каждой конкретной закупке госкорпорация отмечает в документации обстоятельство, нужна ли банковская гарантия для внесения предоплаты по 223-ФЗ.

Какие требования предъявляют

В соответствии с п. 4 ст. 368 ГК РФ в тексте указываются следующие сведения:

Дата выдачи;
Состав сторон: кто является принципалом — поставщиком, исполнителем или подрядчиком, бенефициаром — заказчиком, а поручителем — банком;
Обязательство, предусмотренное в документе;
Сумма;
Период действия;
Обстоятельства, при которых выплачивается сумма.

Требования госкорпораций основаны на вышеуказанных условиях, но в контрактной документации указаны следующие моменты:

Срок действия банковской гарантии устанавливается в соответствии с 223-ФЗ; как правило, требуется перекрытие срока исполнения договорных обязательств не менее чем на один месяц. Документация также предусматривает продление банковской гарантии 223-ФЗ в случае изменения сторонами срока исполнения договора.
Госкорпорация вправе предоставить список банков, которым она считает приемлемым выдать документ, гарантирующий конкретную покупку, либо перечислить требования к банку-гарантии без указания конкретных организаций.
Размер гарантии фиксирован.
Важным требованием является то, что банковская гарантия должна быть безотзывной.

Минфин не утвердил перечень банков, предоставляющих банковскую гарантию по 223-ФЗ, в отличие от ФЗ-44. Есть клиенты, указывающие такой список в документации. Вот пример тендерной документации.

Как минимум, в залоге должны быть указаны:

Банковская гарантия по 223-ФЗ

Банковская гарантия 223-ФЗ – это способ гарантировать выполнение обязательств по договору, в случае неисполнения или частичного исполнения поставщиком условий договора, то все финансовые риски несет выдавший ее банк.

Это надежный способ для Клиента и удобный способ для Провайдера обеспечить выполнение договора, т. к. Клиент таким образом страхует себя от финансовых потерь в случае нарушения договора, а Провайдер не замораживает свои средства чтобы гарантировать контракт, но он предлагает гарантию.

Банковская гарантия по 223-ФЗ — отличие от 44-ФЗ

Главное отличие этих двух федеральных законов в том, что 223-ФЗ более либерален: он дает заказчику гораздо больше полномочий по установлению гарантийных требований.

Он устанавливает только общие условия для осуществления договорной деятельности, а также дает клиенту больше свободы в составлении технического задания. А 44-ФЗ, в свою очередь, считается более жестким, в связи с тем, что устанавливает исчерпывающие требования как к тексту и форме документа, так и к банкам, имеющим право его выдачи.

Ключевыми и самыми важными отличиями можно выделить следующие:

Требование о наличии банковской гарантии подробно описано в ERBG, с которым можно ознакомиться в ОВОС. Для документа по 44-ФЗ это требование является обязательным, и если клиент не видит БГ в едином реестре, он может отказать провайдеру. Для БГ по 223-ФЗ это требование не критично, закон не обязывает вносить гарантию в единый реестр (к тому же такой реестр не ведется).

Для банковских гарантий по 223-ФЗ данное условие законом не требуется. Но в этом случае требования к банкам могут устанавливать сами клиенты.

В этом видео даны ответы на самые популярные вопросы при оформлении банковской гарантии:

Расчёт стоимости гарантии по 223-ФЗ

Определившись со сроками и размером банковской гарантии, можно рассчитать ее стоимость и выбрать банк.

Для этого введите данные о гарантии в поля онлайн-калькулятора ниже, в поле «Федеральный закон» выберите 223-ФЗ и нажмите кнопку «Рассчитать»:

Банковская гарантия по 223 ФЗ — ее виды и применение

ФЗ-223 предусматривает несколько видов банковских гарантий:

На выполнение государственного контракта. Настоящая БГ обязывает банк уплатить определенную сумму в случае недобросовестного исполнения исполнителем своих обязательств по договору или принципиального отказа от исполнения договора;

Получить предложение подрядчика, который намеревается участвовать в аукционе или тендере. Он служит подтверждением намерений поставщика, а также является свидетельством того, что он не откажется от подписания контракта;

Вернуть аванс. В случае, если после его получения исполнитель отказывается от исполнения своих обязательств по заключенному договору.

Требования к банковской гарантии по 223-ФЗ

Этот закон не содержит таких обширных требований к БГ, как в 44-ФЗ, но следует отметить, что заказчик вправе по своему усмотрению прописать в конкурсной документации некоторые дополнительные требования к БГ и банку-гаранту, а также приложите форму независимой гарантии. Часто в документации Заказчики указывают требования к БГ, аналогичные 44-ФЗ.

При проверке банковской гарантии всегда следует руководствоваться ч. 4 ст. 368 ГК РФ, а также документацию о закупке (в том числе проект договора).

Как минимум, в залоге должны быть указаны:

Дата выдачи;
Принципал, бенефициар и поручитель;
Основное обязательство, выполнение которого гарантируется гарантией;
Сумма денег, подлежащая уплате, или порядок ее определения;
Срок действия гарантии;
Обстоятельства, при которых сумма гарантии должна быть уплачена.

Проект гарантии желательно всегда направлять клиенту на согласование, а также самостоятельно и тщательно проверять срок, сумму, реквизиты сторон и соответствие текста банковской гарантии требованиям документации.

Преимущества гарантии по 223-ФЗ

Подводя итог, можно сказать, что многие клиенты при проведении торгов по 223-ФЗ ставят обязательным условием наличие банковской гарантии.

Совет: даже если данный элемент отсутствует в конкурсной документации, было бы удобно уточнить у Заказчика возможность оформления поручительства банковской гарантией, так как ее наличие дает ряд преимуществ.

Получение поручительства по 223-ФЗ намного выгоднее, чем получение кредита под исполнение.
Также преимуществом является то, что при его наличии можно воспользоваться предоплатой.
Неоспоримым преимуществом является то, что при наличии банковской гарантии риски незаключения договора сведены к минимуму.

Вы можете обратиться в один из наших банков-партнеров для получения гарантии на самых выгодных условиях. Для этого позвоните по бесплатному телефону 8-800-700-23-26 или оставьте заявку на обратную связь.

Да, искусство. 329 ГК РФ установлены следующие способы обеспечения договора:

Что нужно знать про требования к банковской гарантии по нормам 223-ФЗ

При заключении контракта с государством, в котором задействованы большие деньги и крупные организации, часто бывает так, что участник контракта не выполняет свои финансовые обязательства по разным причинам. Для минимизации возможных убытков в данных правоотношениях законодатель предусмотрел страхование: денежное обеспечение исполнения договора в виде банковской гарантии. О том, что это такое и какие требования предъявляются к данной форме гарантии, мы расскажем подробнее.

Что такое обеспечение исполнения контракта по 223-ФЗ

По ч.2 ст. 2 Закона «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» от 18.07.2011 № 223-ФЗ заказчики самостоятельно определяют порядок заключения договора, а также правила совершения закупок, включая его способ и условия поставки. Информация должна содержаться в специально подготовленном положении о закупке.

Для того чтобы обязательства по заключенному договору были выполнены в полном объеме, в положении о закупке заказчик должен отразить способ обеспечения исполнения договора.

Гражданским кодексом РФ предусмотрено такое обеспечение, как банковская гарантия: когда коммерческая или кредитная организация ручается за компанию, выигравшую покупку, и при невыполнении условий договора она выплачивает заказчику определенную сумму.

А нужно ли оно на самом деле?

Когда финансовое учреждение принимает на себя обязательство по уплате суммы выпущенного обеспечения в случае несоблюдения (основным) контрагентом обязательств по договору, банк должен выполнить предоставленную им гарантию. Как показывает практика, судебные решения обязывают кредитные компании выплачивать деньги в пользу клиентов.

Обеспечение исполнения договора в виде банковской гарантии является действенным механизмом разрешения споров в случае несоблюдения исполнителем условий сделки, заключенной на торгах.

Формы обеспечения контракта

Закон № 223-ФЗ не устанавливает обязательных требований к применению охранных процедур. В этом смысле клиент имеет право определить любую форму гарантии в договорных правилах.

Да, искусство. 329 ГК РФ установлены следующие способы обеспечения договора:

Отдельными законодательными актами предусмотрены иные способы облегчения сделки. Например, финансирование под уступку денежного кредита (ст. 824 ГК РФ), гарантийного фонда платежной системы (ст. 29 Закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 г. 161).

Независимая гарантия должна соответствовать требованиям законодательства. Изобразительное искусство. 368 ГК РФ назначает следующие условия:

1. Гарантия будет считаться законной, если она составлена в письменной форме, что позволяет точно определить установленные правила.

2. Документ составляется уполномоченным лицом, и его содержание не должно вызывать сомнений в подлинности выданной гарантии.

3. Обязательство может быть выдано только банками, кредитными или коммерческими обществами.

4. Самостоятельная гарантия должна содержать (ч. 4 ст. 368 ГК РФ):

Дата выпуска ценной бумаги;
Имена всех участников (доверитель, бенефициар, поручитель);
Сведения об обязательстве, для исполнения которого выдается ценная бумага;
Сведения о сумме, подлежащей уплате, или условиях ее расчета;
Срок действия независимой гарантии; при этом срок предоставления гарантии может быть меньше или больше срока исполнения обязательства по договору;
Условия и порядок исполнения обязательств по гарантии.

Среди прочего гарантия может включать условие об уменьшении или увеличении суммы гарантии, в связи с началом согласованного сторонами срока (даты) или каким-либо событием.

В уведомлении о приобретении соответствующей документации должны быть указаны способы страхования обязательств. Участник вправе выбрать один из предложенных в извещении вариантов обеспечения исполнения обязательства (ч. 25 ст. 3.2 Закона № 223 от 18.07.2011).

Требования к банкам-гарантам

В отличие от закона «О системе закупок в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ, нормы ФЗ-№ . 223 не устанавливает конкретных требований к банкам-гарантам.

Однако, по аналогии с ФЗ-44, в уведомлении клиенты, как правило, указывают, что только кредитная организация, состоящая в особом перечне Минфина России (ч. 3 ст. 74.1 НК РФ). Федерации) может предоставить независимую гарантию. Кроме того, клиент может предъявлять и другие требования, например, о сроке существования банка, размере уставного капитала и т. д.

Для каких целей нужна банковская гарантия

Задача банковской гарантии – защитить клиента от несоблюдения победителем аукциона обязательств, вытекающих из сделки. При этом такой документ выгоден всем участникам. Банк получает доход в виде процентов, организация (исполнитель) зарабатывает деньги по договору и расширяет возможности проведения операций в будущем, а клиент получает полное обслуживание по заключенному договору.

Поэтому рассматриваемый способ обеспечения обязательств является действенным механизмом успешного исполнения заключенной сделки.

Есть ли отличия в гарантиях по 44-ФЗ и 223-ФЗ?

Существуют существенные различия в законах № 44-ФЗ и 223-ФЗ в части использования банковской гарантии.

Так, согласно 44-ФЗ, при цене сделки более 50 млн рублей клиент обязан потребовать обеспечения исполнения условий договора в ценовом диапазоне от 10 до 30% от первоначальной максимальной суммы контракта.

Согласно 223-ФЗ у клиента такой обязанности нет, но обычно размер поручительства устанавливается аналогичным образом.

Отличаются также способ выбора банка-гаранта и порядок определения условий обеспечения обязательства. Согласно 223-ФЗ эти составляющие договора определяются в нормативных актах самим заказчиком, а нормативные акты 44-ФЗ определяют конкретные правила на этот счет.

Реестр банковских гарантий

По смыслу ч. 8 ст. 45 Закона № 44, если в условиях аукциона предусмотрена независимая гарантия, сведения о ней вносятся в специальный реестр. Ознакомиться с регистрацией можно на сайте https://zakupki. gov. ru в соответствующем разделе.

Номер размещения;
Наименование банка-гаранта, его ИНН и КПП;
Номер уведомления о контракте;
Сумма гарантии, дата ее выдачи, срок действия, сведения о дате размещения;
Условие.

Таким образом, публично информация обо всех самостоятельных гарантиях, предусмотренных Законом № 44, может отслеживаться с целью дальнейшего контроля за соблюдением условий закупочных заявок в соответствии с 223-ФЗ.

Поскольку Законом № 223 не предусмотрено ведение реестра банковских гарантий, клиент не может отказаться от принятия указанной гарантии, даже если она не включена в указанный специальный реестр.

Условия получения банковской гарантии по 223-ФЗ

Любой субъект малого, среднего или крупного предпринимательства, имеющий доход за последние 6 месяцев, вправе выдать гарантию по обязательству. Остальные требования определяет банк-гарант.

Для обеспечения гарантии необходимо сделать следующее:

1. Подать заявку в банк. К заявлению прилагаются документы о финансовом благополучии участника сделки, а также учредительная и отчетная документация, сведения о заключаемом договоре.

2. Кредитная организация ознакомится с представленной информацией и направит соответствующее уведомление.

3. При выдаче гарантии и заключении договора с банком исполнитель должен заплатить комиссию.

После получения согласия кредитной компании на выдачу гарантии вы получите:

Важно проверить все условия полученного обеспечения и убедиться, что независимая гарантия соответствует всем требованиям, утвержденным Постановлением Правительства РФ «О банковских гарантиях». «№ 1005 от 08.11.2013г. Например, согласно п. 3 пункта «б» указанного нормативного акта о банковской гарантии запрещается возлагать на клиента обязанность представлять в кредитную организацию (гаранту) отчет об исполнении заключенного договора.

Сколько нужно обеспечить

По смыслу ч. 27 ст. 3.2 Закона № 223 заказчик не определяет в документации о закупке условия обеспечения заявки на участие, если начальная цена договора составляет менее 5 млн руб. При превышении этой суммы клиент вправе установить гарантийное требование в размере не более 5% от начальной цены контракта. Размер гарантии для каждого поставщика индивидуален и зависит от цены контракта. Поэтому банк, предоставляющий гарантию, устанавливает ее размер самостоятельно.

Можно ли заменить обеспечение

Согласно части 2 ст. 2 Закона № 223-ФЗ способ гарантии может быть изменен на банковскую гарантию, если эти условия отражены в положении о закупке.

Замена обычно осуществляется по аналогии со ст. 94 Закона № 44, то есть по решению заказчика на основании оферты, полученной от победителя торгов. Однако это может быть сделано только в тех случаях, когда изменение предмета залога производится одновременно с уменьшением его стоимости пропорционально объему исполненных обязательств по заключенному договору.

При этом каждый этап исполнения сделки должен быть задокументирован.

При изменении способа поручительства по договору, заключенному на основании Закона № 223, необходимо руководствоваться договорными правилами, в которых должны быть отражены условия исполнения сделки.

Возврат обеспечения

По смыслу ч. 25 ст. 3.2 Закона № 223, заказчик вправе определить в договорных регламентах порядок, сроки и основания возврата предоставленной гарантии. В извещении о закупке и сопроводительной документации должны быть указаны сумма гарантии и другие условия, в том числе банковская гарантия, если этот способ используется в положении о закупке.

Участник договора уклоняется от подписания договора;
Гарантия исполнения договора не была предоставлена или выдана с нарушением условий Закона № 223 до заключения сделки. Это будет считаться отклонением от нормы, если в извещении о проведении конкурса и сопроводительной документации будут определены требования по обеспечению соблюдения условий договора, а также время его представления до исполнения договора.

Основным документом, определяющим обеспечение по Закону № 223-ФЗ, является положение о закупке. Его необходимо тщательно изучить и понять во всех условиях. Тогда станет понятно, как и на каких принципах используется банковская гарантия или другие способы обеспечения договора, что поможет избежать проблем в будущем.

На курсе вы узнаете, как новые стандарты влияют на налоги, научитесь не допускать ошибок, поймете, что нужно изменить в учете, и как настроить его по-новому.

Безотзывная банковская гарантия по 223 фз

Универсальные требования и правила получения банковских гарантий по 223-ФЗ: законопроект уже в Госдуме