Минфин россии реестр банковских гарантий

Шаг 4. На открывшейся странице появится полный список БГ, выданных до июля 2018 г. В правой части экрана есть меню опций, с помощью которого пользователь имеет право отфильтровать предложенный список и быстро найти нужный документ.

Как работать с реестром банковских гарантий: с изменениями от 27 декабря

Как проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий Минфина:

1. Перейти на сайт Единой информационной системы.
2. Зайдите в базу данных ГК.
3. Введите данные об интересующем вас ГС, отфильтруйте поиск.
4. Выберите нужный GS из списка.
5. Просмотр информации о документе.

Последние изменения

27 декабря 2020 г вступил в силу приказ Минфина от 10 ноября 2020 г. № 261н, которым внесены изменения в приказ Минфина от 18 декабря 2013 г. № 126н о порядке формирования сведений и документов для ведения реестра банковских гарантий.

Внесли уточнение, что порядок устанавливает правила формирования сведений и документов для ведения реестра банковских гарантий по 44-ФЗ, за исключением банковских гарантий, которые предоставляются в обеспечение заявок, исполнения договоров, гарантийных обязательств и в которых содержится государственная тайна.

Часть изменений носит технический характер и связана, в частности, с введением нового типа муниципального образования — муниципального района.

Кроме того, указали, что сведения и документы, включенные в реестр, составляют банки, соответствующие требованиям постановления правительства №440 от 12.04.2018.

Обращаем ваше внимание, что 29 декабря 2020 года вступило в силу Постановление Правительства № 2134 от 16 декабря 2020 года, которым изменяются требования к банкам, выдающим банковские гарантии клиентам. Ваш кредитный рейтинг должен быть не ниже «B-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для России рейтингового агентства «Аналитическое кредитно-рейтинговое агентство» (АО) или кредитный рейтинг не ниже «ruB-» по национальная рейтинговая шкала Российского агентства кредитных рейтингов АО «Рейтинговое агентство Эксперт РА».

Для чего используют открытый реестр

BG – это способ обеспечения обязательств. В рамках государственных закупок и закупок по 223-ФЗ с его помощью:

• Участники подают заявки на участие;
• Победитель тендера обеспечивает выполнение контракта или соглашения в будущем, включая гарантийные обязательства;
• Контрагенты государственных заказчиков обеспечивают возврат аванса в случае неисполнения ими своих обязательств по договору.

Получив БГ, клиент обязан убедиться, что она содержит все положения, требуемые законом и уставом. Также важно убедиться, что документ является подлинным и банк, его выдавший, входит в перечень кредитных организаций, имеющих право гарантировать обязательства по госзаказу.

Воспользуйтесь бесплатными инструкциями от экспертов КонсультантПлюс, чтобы проверить свое ПО без ошибок.

Для чтения вам потребуется доступ в систему: ПОЛУЧИТЕ БЕСПЛАТНО НА 2 ДНЯ.

Электронный ресурс удобен для проверки БГ, ведется Казначейством, официальный сайт реестра банковских гарантий 44-ФЗ входит в состав Единой информационной системы zakupki. gov. ru.

База данных ГК содержит, среди прочего, следующую информацию:

• О банке-гаранте, что позволяет проверить банк в реестре банковских гарантий и убедиться в наличии у него права выдачи БГ по госзаказу;
• О поставщике, подрядчике или исполнителе, который по БГ является заказчиком;
• О размере обеспечения — сумма, которую банк в случае невыполнения принципалом обязательств по договору перечислит клиенту;
• Продолжительность ГБ.

В настоящее время единого федерального реестра банковских гарантий практически не существует. До июля 2018 года база данных была открыта для общественности. 01.07.2018 изменения вступили в силу, после чего информация перестала быть в открытом доступе. Только организации, имеющие личный кабинет в ЕИС, имеют право просматривать информацию.

Старая открытая база данных осталась доступной и по сей день и служит архивом данных HD, выпущенных до 30.06.2018 включительно.

Таким образом, на данный момент существует две базы данных:

Как проверить БГ в открытом перечне

Инструкция, как найти банковскую гарантию в реестре банковских гарантий, следующая:

Шаг 3. В разделе «Дополнительная информация» выберите пункт «Регистрация БГ (44-ФЗ)».

Шаг 4. На открывшейся странице появится полный список БГ, выданных до июля 2018 г. В правой части экрана есть меню опций, с помощью которого пользователь имеет право отфильтровать предложенный список и быстро найти нужный документ.

Шаг 5. Выберите нужный документ, нажмите на него и ознакомьтесь с опубликованной информацией.

Карта содержит всю необходимую информацию, например, место, где можно найти регистрационный номер банковской гарантии, — это код в шапке карты.

Также есть подробная информация по всем аспектам БГ:

На этом ресурсе есть информация обо всех БГ, выданных до июля 2018 года по 44-ФЗ, но нет возможности проверить банковскую гарантию по 223-ФЗ в реестре банковских гарантий; здесь они не публикуются. Для проверки гарантии по 223-ФЗ используются и другие способы:

Как используют закрытый перечень

Закрытый список содержит информацию о БГ, выпущенных после 01.07.2018, и постоянно обновляется. Казначейство осуществляет его, получает БГ от банков, которые их выпускают, проверяет их и публикует в ОВОС. Для получения доступа к закрытой базе необходимы права доступа к закрытой части сайта. Они принадлежат зарегистрированным пользователям, включая клиентов и поставщиков.

Инструкция, где найти закрытый реестр банковских гарантий по 44-ФЗ, следующая:

Шаг 1. Зайдите на сайт ЕИС и перейдите в личный кабинет пользователя.

Шаг 2. Перейдите на вкладку «Журналы» и выберите пункт «Журнал ГК».

Как проверить БГ в закрытом перечне

В закрытой базе доступна полная информация о БГ, в том числе где найти номер записи реестра банковских гарантий, для этого нужно открыть ресурс, ввести известные параметры поиска и нажать «Искать».

Среди информации, появившейся в результате поиска, есть регистрационный номер.

Функции закрытой части позволяют формировать выписки. Ответ на вопрос, где искать выписку из реестра банковских гарантий 44-ФЗ, таков:

Шаг 3. Ознакомьтесь с полученной выпиской, в ней содержится вся необходимая информация о БГ в удобном для печати формате.

Вы получите официальный ответ, подтверждающий или опровергающий наличие банковской гарантии в реестре.

Как с 1 июля 2018 года проверить банковскую гарантию

До недавнего времени проверить подлинность банковской гарантии можно было в специальном реестре на сайте ЕИС, где оформляются госзаказы. Но ситуация изменилась: с 1 июля 2018 года реестр выданных банковских гарантий больше не хранится в открытом доступе в ЕИС.

Выдавая банковскую гарантию, банк в письменной форме обязуется перед другим банком или компанией заплатить третьему лицу, если оно не выполнит свои обязательства. При заключении договоров этот документ играет важную роль: подрядчик или поставщик прибегает к выдаче банковской гарантии, если у него недостаточно денег для обеспечения договора, который он надеется заключить. В результате получается трехсторонняя связь:

Клиент (бенефициар) — тот, кто принимает банковскую гарантию (принципал) — банк (гарант)

В ряде случаев в этой схеме участвует и четвертый игрок: брокер, посредник между принципалом и гарантом.

Для каждого участника контрактации банковская гарантия имеет определенное преимущество:

• Для подрядчика или поставщика это возможность участвовать в закупке даже при отсутствии возможности быстро получить необходимую сумму бюджета для обеспечения контракта;
• Для клиента — минимизация рисков, гарантия оперативного возмещения убытков в ситуации, когда принципал не выполняет обязательства. В этом случае все деньги покрываются банком. Банковская гарантия позволяет большему количеству организаций участвовать в тендере и, следовательно, клиенту может быть предоставлена ​​более выгодная окончательная цена контракта.

В то же время эти льготы сопряжены с серьезными проблемами: на рынке закупок появляются так называемые «серые» банковские гарантии, внешне ничем не отличающиеся от юридических документов. Они также выдаются на фирменных бланках, с подписью и печатью. Однако за выполнением этих формальных требований в «серых» банковских гарантиях скрывается отсутствие каких-либо обязательств: платежи в принципе невозможны, поскольку юридические аспекты изначально устанавливаются для юридического отказа в удовлетворении требований клиента.

До 1 июля 2018 года проверить подлинность банковской гарантии можно было в специальном реестре на сайте ЕИС, где оформляются госзаказы. Но ситуация изменилась.

С 1 июля 2018 года реестр выданных банковских гарантий больше не хранится в открытом доступе в ОВОС. В п. 8.1 ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ уточняется: «Сведения о банковских гарантиях, предусмотренных частью 9 настоящей статьи, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения договоров, не публикуются на официальном сайте, а при покупке товаров, работ, услуги, сведения о которых составляют государственную тайну, включены в закрытый реестр банковских гарантий, который не публикуется в единой информационной системе и на официальном сайте. То есть запись, как и прежде, ведется, но доступна для просмотра только двум сторонам в цепочке провайдер-банк-клиент: банку и клиенту.

Раньше перед подписанием договора поставщики всегда проверяли, фигурирует ли полученная ими в реестре гарантия в ОВОС, чтобы не возникла ситуация, при которой клиент признает, что поставщик обошел на основании п. 16 ст. 83.2 № 44-ФЗ. Теперь провайдер не может проверить подлинность залога, полученного от банка. Недобросовестные агенты могут предлагать ложные банковские гарантии, о которых вы узнаете только тогда, когда заказчик откажется от заключения договора.

Возможности для проверки банковской гарантии

Для минимизации рисков в текущих условиях следует руководствоваться следующей инструкцией:

1. Перед началом работы с банком проверьте, есть ли он в списке Минфина.

Почему это важно делать? С 1 июня 2018 года изменились требования к банкам, которые могут выдавать банковские гарантии. В соответствии с изменениями ст. 45 № 44-ФЗ, данные требования установлены постановлением Правительства Российской Федерации от 12 апреля 2018 г. № 440.

Одновременное соответствие требованиям для банков, выдающих банковские гарантии:

• Наличие капитала в размере не менее 300 млн рублей на дату последнего отчета;
• Кредитный рейтинг: не ниже «BB-(RU)» и (или) не ниже «ruBB-»;
• До 1 января 2020 года — собственные средства в размере не менее 300 млн рублей и кредитный рейтинг не ниже «В-(RU)» и (или) не ниже «ruB-».

2. Проверить проект банковской гарантии перед оплатой комиссии по реквизитам и обязательным пунктам в соответствии со ст. 45 № 44-ФЗ. Проверьте реквизиты договора на выдачу банковской гарантии и реквизиты банка.

3. Запросить в Казначействе выписку из реестра банковских гарантий.

Вы получите официальный ответ, подтверждающий или опровергающий наличие банковской гарантии в реестре.

Теперь реестр размещенных банковских гарантий доступен для просмотра только банку или клиенту, при этом банк может отправить выписку из размещенной банковской гарантии в реестр в течение 24 часов. Но выписка предоставляется в виде распечатки с сайта госзакупок, то есть не имеет юридической силы: не заверяется ни печатью, ни подписью, и именно здесь мошенники находят лазейку, умело подделывая выписку, если необходимо.

Учитывая этот риск, вы должны сосредоточиться на правильном выборе банка (см список Минфина). Обязанность по своевременному включению гарантии в реестр банковских гарантий возлагается на банк-гарант. Следовательно, ответственность за непредставление документа ложится на него; клиент это прекрасно понимает.

Такого же мнения придерживается и арбитражный суд, учитывая, что банк является профессиональным участником рынка. Однако проще всего проконтролировать текст гарантии самому поставщику, чтобы не потерять выигранный контракт и избежать обращения в суд.

4. Обратите внимание на документацию клиента, согласуйте банковскую гарантию с клиентом (для него важен не только текст, но и гарантирующий банк).

Поскольку в законодательстве отсутствует регламентированная форма банковской гарантии по № 44-ФЗ, многие клиенты интерпретируют требования и формулировки иначе, чем банк-гарант. Поэтому обязательно согласуйте формулировку гарантии с заказчиком; это увеличивает ваши шансы на то, что документ будет принят после подписания.

5. Не гнаться за регистрационным номером, а сразу получить банковскую гарантию в проверенных банках и через проверенных агентов.

Деятельность трастовых агентов напрямую связана с банковскими гарантиями, они следят за законодательными нововведениями и имеют определенный опыт.

6. Воспользуйтесь специальным сервисом для проверки банковской гарантии.

Например, компания СКБ Контур разработала сервис Контур. Спектр, который позволяет провести оценку организации на предмет возможности получения банковской гарантии. Сервис предложит варианты в банках-партнерах СКБ Контур, которые обязательно находятся в реестре и размещают залог в ЕИС.

С 1 января 2019 года на основании ч. 5 ст. 24.2 № 44-ФЗ планируется запустить личный кабинет организации на портале ТУИ. Благодаря этому поставщики, участвующие в госзаказе, смогут видеть в своем личном кабинете в ЕИС гарантии, которые банк-гарант внес в реестр своей организации.

Принципал в форме поставщика или подрядчика не имеет доступа к этому реестру, но имеет возможность получить из него выписку, которая в соответствии с п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк обязан предоставить в течение 1 рабочего дня после внесения документа в регистрационный список.

Проверка банковской гарантии

Ранее любому желающему было достаточно зайти на официальный сайт Единой информационной системы (ЕИС), чтобы ознакомиться с опубликованными там данными о банковских гарантиях, предназначенных для сопровождения заявок на закупку и заключения договоров.

По состоянию на 01.07.2018 на основании ч. 8.1 ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ и пункта 3 Правил, установленных Постановлением Правительства № 1005, запрещается размещение указанной информации в открытом сегменте официального сайта ЕИС.

Однако получение данных о банковских гарантиях (БГ) связано с необходимостью перехода в закрытый раздел сайта, где оформляются госзаказы.

Сделать это можно, зайдя в личный кабинет.

Номер реестровой записи

44-ФЗ устанавливает, что обязательство поставщика перед заказчиком в сфере государственных закупок должно быть обеспечено банковской гарантией.

В свою очередь, поставщик также должен быть уверен в наличии обязательств по банковской гарантии, поскольку их отсутствие в реестре или несвоевременное включение в него может привести к отказу клиента от их проверки в соответствии с п. 6 ст. 45 44-ФЗ. Точно так же не может обойтись и основной поставщик без знания регистрационного номера банковской гарантии при оформлении заявки на участие в электронной коммерции, для чего требуется ПП № 626.

Но регистрационный номер банковской гарантии и другие ее данные доступны бенефициару, получающему гарантию, а также сотрудникам гарантирующего банка только после входа в личный кабинет, расположенный на официальном сайте ЭИА.

После авторизации там пользователи находят раздел «Записи» и кликают по рубрике «Регистрация банковских гарантий», после чего по нужным критериям осуществляют поиск необходимого документа.

Принципал в форме поставщика или подрядчика не имеет доступа к этому реестру, но имеет возможность получить из него выписку, которая в соответствии с п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк обязан предоставить в течение 1 рабочего дня после внесения документа в регистрационный список.

Регистрационная запись БГ представляет собой уникальный номер, который согласно ПП № 1005 состоит из 22 цифр. Эти символы обозначают следующее:

• 1-3 — код, по которому идентифицируется банк-гарант;
• 4-14 — код, устанавливающий клиента, который с началом гарантийного случая получает денежную компенсацию;
• 15-16 — здесь последние 2 цифры года присвоения регистрационного номера БГ;
• 17-20 — эти цифры означают порядковый номер банковской гарантии, зарегистрированной в реестре каждого клиента;
• 21-22 представляют серийный номер BG, который последовательно связан со всей информацией и каждым документом в записи журнала.

Существует также закрытый реестр банковских гарантий, связанных с государственными закупками, которые составляют государственную тайну. Здесь пользователю с необходимым доступом предоставляется регистрационный номер букмекерской конторы, который состоит из 13 цифр.

Выписка из реестра

Закон обязывает банки направлять контрагенту, по обязательству которого была выдана БГ, выписку из реестра банковских гарантий. Для данной операции банком законом предусмотрен 1 рабочий день после включения данных предоставленной гарантии в реестр.

Однако в действительности принципалы должны направить запросы в банк, чтобы получить такую ​​выписку.

Выписка из реестра банковских гарантий должна содержать:

• Дата его составления;
• Наименование, местонахождение, ИНН и КПП банка-гаранта;
• Данные основного поставщика;
• Данные клиента-бенефициара;
• Вид безопасности;
• Момент предоставления гарантии;
• Номер уведомления о покупке;
• Содержание гарантии с указанием времени ее вступления в силу и истечения срока действия, а также суммы.

Проверка банковской гарантии

С 01.07. С 2018 года разрешается выдавать банковские гарантии только банкам, имеющим:

• Универсальная лицензия;
• Подтверждение отсутствия просроченной задолженности по банковским депозитам, в которых размещены средства федерального бюджета;
• Не менее 25 млрд рублей собственных средств;
• Хороший кредитный рейтинг от крупных рейтинговых агентств;
• Участие в обязательном страховании вкладов физических лиц.

Не все банки в стране соответствуют этим требованиям. Поэтому проверку БГ необходимо начинать с банка, выдавшего ее. Для этого зайдите на официальный сайт Минфина РФ и узнайте, есть ли интересующий пользователя банк в списке, в котором перечислены банковские организации, соответствующие необходимым требованиям. Загрузите последний обновленный список.

Также фактическую возможность банка выдать свою гарантию можно проверить через официальный сайт ЦБ РФ, зайдя в раздел «Сведения о кредитных организациях» — «Справочник кредитных организаций» и введя наименование или регистрационный номер запрашиваемого банка в строке поиска, либо перейти к расширенному поиску.

Закон не обязывает клиента верифицировать БГ, однако бенефициар может по своему усмотрению проверить ее подлинность, как уже было сказано, войдя в личный кабинет на сайте ЕИС для оформления банковских гарантий. Запрашиваемый документ должен быть безотзывным и выдан на официальном бланке с указанием:

Принципал, не имея прямого доступа к реестру БГ, может запросить у клиента заявку на проверку банковской гарантии в реестре банковских гарантий в закрытой части сайта ЕИС. Кроме того, как уже было сказано, банк должен предоставить участнику выписку из реестра в течение 24 часов с момента внесения в него данных БГ. Такая выписка может подтвердить законность БГ.

Однако такая выписка, которая в большинстве случаев представляет собой скриншот без подписи или печати, юридической силы не имеет. Именно поэтому так важно проверить банк, выдавший его, с помощью списка Минфина РФ.

Если госзакупки осуществлялись в соответствии с 223-ФЗ, реестр БГ не составляется, а банки, предоставляющие свои гарантии по данному виду закупок, могут не включаться в перечень Минфина РФ. Но банковские гарантии по 223-ФЗ по-прежнему подлежат проверке:

• Официальный запрос в банк-гарант;
• Официальное обращение в ЦБ РФ;
• Личное посещение местного отделения банка-гаранта;
• Ссылка http://www. cbr. ru/credit/, через которую необходимо зайти на официальный сайт ЦБ РФ и выбрать раздел «Справочник кредитных организаций» там, где в поле поиска введите название банка.

Банковская гарантия, которая обеспечивает финансовые приложения, способствует успешному исполнению контрактов в ходе государственных закупок. Но, как и любой финансовый документ, он тоже требует проверки. И хотя с июля 2018 года эта процедура несколько усложнилась, приложенные усилия все равно окупаются, делая процесс найма более стабильным и предсказуемым.

Закрытый список содержит информацию о БГ, выпущенных после 01.07.2018, и постоянно обновляется. Казначейство осуществляет его, получает БГ от банков, которые их выпускают, проверяет их и публикует в ОВОС. Для получения доступа к закрытой базе необходимы права доступа к закрытой части сайта. Они принадлежат зарегистрированным пользователям, включая клиентов и поставщиков. https://povtor-zaima. ru/ Обращаем ваше внимание, что 29 декабря 2020 года вступило в силу Постановление Правительства от 16 декабря 2020 года № 2134, вносящее изменения в требования к банкам, выдающим банковские гарантии клиентам»..